À vingt ans il fréquente les membres du groupe Gong et se lie d'amitié avec Didier Malherbe,

En 1972, Loy Ehrlich décide de devenir musicien après un voyage au Maroc où il découvre la musique Gnaoui. La même année, il fait ses débuts en tant que pianiste avec Alan Jack, le groupe psychédélique Crium Délirium , puis avec Jacques Higelin et Louis Bertignac,

En 1974, il est membre du groupe West African Cosmos avec Wasis Diop et Umban U'Kset, et s'oriente vers les musiques africaines,

Installé à la Réunion de 1977 à 1982, il rejoint Alain Péters et René Lacaille au sein du groupe Caméléon (avec Joël Gonthier, Bernard Brancard, Hervé Imare)1 et fonde en 1979 le groupe Carrousel avec Alain Péters ,

Loy Ehrlich est membre des groupes Touré Kunda (1983-1985), Bertignac et les Visiteurs (1986-1987) , et Youssou N'Dour (1987-1989) avec qui il participe à la tournée d'Amnesty International avec Peter Gabriel, Sting, Bruce Springsteen et Tracy Chapman,

Dans les années 1990 il jouera également avec Ti'Fock, Wasis Diop, Gong, John Lurie, Sofi Hellborg, Amina, Geoffrey Oryema, Danyèl Waro, Diogal, Jon Hassell et Richard Bona,

Avec Didier Malherbe, il fonde en 1996 le duo Hadouk, auquel se joindra Steve Shehan en 1997 pour devenir le Hadouk Trio. Le groupe obtient les victoires du jazz en 2007 Directeur artistique du festival Gnaoua d'Essaouira au Maroc de 2000 à 2009, il fonde le groupe Band of Gnawa en 2007 avec Cyril Atef, Louis Bertignac, Akram Sedkaoui et Said Boulhimas

Il est le createur du gumbass instrument hybride entre le Guembri marocain (la caisse et les cordes) et la Basse fretless (le manche)2013 Nouvelle formation Hadouk 4tet

Il partage sa vie entre la France et le Maroc.